आरबीएल बैंक  से बिज़नेस लोन कैसे प्राप्त करे ? RBL Bank Business Loan – Eligibility, Interest Rates

आरबीएलबैंक (RBL Bank) भारत के सबसे पुराने निजी क्षेत्र के बैंकों में से एक है, जिसका मुख्यालय कोल्हापुर क्षेत्र, महाराष्ट्र में है। बैंक वर्तमान में लगभग 3.15 मिलियन ग्राहकों को सेवा प्रदान कर रहा है और इसका कुल व्यवसाय आकार 64,000 करोड़ रुपये से अधिक है। यह बड़े पैमाने पर 5 कार्यक्षेत्रों में वर्गीकृत बैंकिंग उत्पादों और सेवाओं की एक श्रृंखला प्रदान करता है, जिसमें कॉर्पोरेट और संस्थागत बैंकिंग (Corporate and Institutional Banking), वाणिज्यिक बैंकिंग (Commercial Banking), खुदरा बैंकिंग (Retail Banking), कृषि और विकास बैंकिंग (Agriculture and Development Banking) और वित्तीय बाजार (Financial Markets) शामिल है।

यदि आप एक नए व्यवसाय को शुरू करने या फिर पहले से संचालित बिजनेस के विस्तार के लिए लोन प्राप्त करना चाहते है, तो आरबीएल बैंक से बिज़नेस लोन कैसे प्राप्त करे ? इससे सम्बंधित जानकारी देने के साथ ही आपको यहाँ RBL Bank Business Loan – Eligibility, Interest Rates के बारें में बताया जा रहा है |

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आरबीएल बैंक बिजनेस लोन के प्रकार (RBL Bank Business LoanTypes)

आरबीएल बैंक विभिन्न प्रकार के बिजनेस लोन प्रदान किये जाते है, जिसका विवरण इस प्रकार है – 

शॉर्ट टर्म बिज़नेस लोन (Short Term Business Loan)

यह लोन अल्पकालिक व्यावसायिक आवश्यकताओं को पूरा करने और अचल संपत्तियों की खरीद के लिए पेश किया जाता है।

  • 10 लाख से रु. 35 लाख रुपये से ऋणउपलब्ध।
  • चुकौती अवधि 12 से 36 महीने के बीच है।
  • इस बिज़नेस लोन उत्पाद के लिए गारंटर की कोई आवश्यकता नहीं है।
  • यह सुविधा दिन-प्रतिदिन के कार्यों में सहायता के लिए नकद ऋण या ओवरड्राफ्ट के रूप में है।
  • पात्र निर्यातकों को पूर्व-शिपमेंट और पोस्ट-शिपमेंट क्रेडिट सुविधाओं के रूप में निर्यात ऋण उपलब्ध है।
  • क्रेता क्रेडिट, साख पत्र और बैंक गारंटी जैसी गैर-निधि आधारित सुविधाएं भी उपलब्ध हैं।

प्रॉपर्टी पर बिज़नेस लोन (Business Loan Against Property)

यह ऋण अल्पकालिक या दीर्घकालिक व्यावसायिक आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए संपत्ति को गिरवी रखने पर दिया जाता है।

  • 10 करोड़ रुपये तक के ऋण उपलब्ध हैं।
  • चुकौती अवधि 180 महीने तक है।
  • आवासीय और वाणिज्यिक संपत्ति को गारंटर के रूप में स्वीकार किया जाता है।
  • संपत्ति मूल्य का अधिकतम 80% तक ऋण।
  • प्रारंभिक 3 वर्षों के लिए निश्चित ब्याज दर।
  • न्यूनतम दस्तावेज़ीकरण, तेज़ स्वीकृति और आकर्षक ब्याज़ दरें।

संपत्ति पर व्यापार ओवरड्राफ्ट (Business Overdraft on Property)

  • यह ऋण अल्पकालिक या दीर्घकालिक व्यावसायिक आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए संपत्ति को गिरवी रखकर ओवरड्राफ्ट सुविधा के रूप में पेश किया जाता है।
  • ड्रॉप-लाइन ओवरड्राफ्ट सुविधा अधिकतम रु. 5 करोड़।
  • ओवरड्राफ्ट कार्यकाल अधिकतम 10 वर्ष है।
  • उपयोग की गई राशि पर ब्याज लगाया जायेगा।
  • अन्य विशेषताएं संपत्ति पर बिज़नेस लोन जैसी ही हैं |

आरबीएल बैंक बिजनेस लोन ब्याज दर और अन्य शुल्क (RBL Bank Business Loan Interest Rate & Other Charges)

विवरणविवरण
ब्याज दर19.00% – 26.00%
न्यूनतम राशि10,00,000 रुपये
अधिकतम राशि35,00,000 रूपये
लोन  चुकौती अवधि12 महीने से 36 महीने
अधिकतम लोन अवधि3 वर्ष
प्रोसेसिंग फीसलोन राशि का 2% – 3%
विलंबित ईएमआई भुगतान शुल्कप्रति माह 2% अतिरिक्त ब्याज
स्वैपिंग शुल्क250 रुपये
बाउंस चेक शुल्क250 रुपये
सिबिल रिपोर्ट के लिए शुल्क50 रुपये
फोरक्लोज़र शुल्क3% – 5% (6 महीने से पहले कोई फौजदारी की अनुमति नहीं है)

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आरबीएल बैंक बिजनेस लोन पात्रता मानदंड (RBL Bank Business Loan Eligibility Criteria)

  • पिछले 3 वर्षों (Last 3 years) से एक लाभदायक व्यवसाय के साथ, स्व-नियोजित व्यक्तियों, स्व-नियोजित पेशेवरों, एकमात्र स्वामित्व, साझेदारी फर्मों और निजी लिमिटेड कंपनियों (निकटतम सार्वजनिक लिमिटेड कंपनियों सहित) द्वारा बिजनेस लोन का लाभ प्राप्त किया जा सकता है।
  • आवेदन के समय आवेदक की आयु न्यूनतम 27 वर्ष और लोन मेच्योरिटीपर अधिकतम 65 वर्ष होनी चाहिए
  • एक ही शहर में व्यवसाय स्थापना और संचालन के कम से कम 3 वर्ष के साथ व्यवसाय न्यूनतम 5 वर्ष का अनुभव आवश्यक है। स्व-व्यवसायी पेशेवरों के लिए  न्यूनतम 4 वर्ष का अनुभव आवश्यक है |
  • न्यूनतम व्यवसाय टर्नओवर रु.1 करोड़आवश्यक है और व्यावसायिक/सेवा क्षेत्र के लिए, आवेदक की सकल प्राप्तियां कम से कम 60 लाख रुपये होनी चाहिए |
  • आवेदक (Applicant) के पास अपने नाम पर या परिवार के सदस्यों के साथ संयुक्त रूप से निवास या कार्यालय होना चाहिए या परिवार के किसी तत्काल सदस्य के स्वामित्व वाले निवास में रहना चाहिए |

आरबीएल बैंक बिजनेस लोन आवश्यक दस्तावेज (RBL Bank Business Loan Required Documents)

  • पैन (PAN) कार्ड – व्यक्तिगत/साझेदारी फर्म/कंपनी के लिए |
  • पहचान (Identity) प्रमाण – कोई भी (जैसे वोटर आईडी / ड्राइविंग लाइसेंस / पासपोर्ट / आधार कार्ड)
  • पता (Address) प्रमाण – कोई एक (जैसे वोटर आईडी / ड्राइविंग लाइसेंस / पासपोर्ट / टेलीफोन बिल / बिजली बिल / पंजीकृत लीज डीड या बिक्री समझौता / बैंक स्टेटमेंट)
  • आवेदक (Applicant) के नाम पर या परिवार के सदस्यों के साथ संयुक्त रूप से निवास या कार्यालय का स्वामित्व प्रमाण
  • बिजनेस (Business) निरंतरता प्रमाण – 5 वर्ष पुराना कोई एक दस्तावेज (बैंक विवरण / बिक्री कर चालान / आईटी रिटर्न / दुकानें और अनुमानित प्रमाण पत्र / निगमन का प्रमाण पत्र / भागीदारी विलेख)
  • बिजनेस (Business) लेटरहेड पर बिजनेस लोन फंड के अंतिम उपयोग को प्रमाणित करने वाला पत्र
  • सभी आवेदकों (All Applicants) और सह-आवेदकों के पासपोर्ट आकार के फोटो |

आरबीएल बैंक बिजनेस लोन क्यों चुनें (Why Choose RBL Bank Business Loan)

RBL बैंक द्वारा दिए जाने वाले बिज़नेस लोन कई लाभों के साथ प्रदान किया जाता है, जो इस प्रकार है – 

  • महिला कर्जदारों को ब्याज दरों में विशेष छूट प्रदान की जाती है।
  • आरबीएल बिजनेस लोन में गारंटर की कोई आवश्यकता नहीं होती है।
  • आरबीएल बैंक बिजनेस लोन के लिए आसान पात्रता मानदंड हैं।
  • बैंक के पास एक सरल दस्तावेज़ीकरण प्रक्रिया है।
  • आरबीएल बैंक प्रतिस्पर्धी ब्याज दरें और शुल्क प्रदान करता है।
  • बैंक ग्राहक हर जरूरत के हिसाब से तरह-तरह के लोन देता है।

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आरबीएल बैंक से बिज़नेस लोन कैसे प्राप्त करे (How to get Business Loan from RBL Bank)

  • आरबीएल बैंक से व्यवसायिक ऋण प्राप्त करने के लिए सबसे पहले आपको इसकी अधिकारिक वेबसाइट https://www.rblbank.com/ पर जाना होगा |
  • होम पेज ओपन होने पर आपको साइड में 3 डॉटस दिखाई देंगे, इस पर क्लिक करना होगा |
  • अब आपको यहाँ Personal Banking पर क्लिक करना होगा |
  • इसके पश्चात आपको Loans पर क्लिक करना होगा |
  • अब एक नया पेज खुलेगा, यहाँ आपको Business Loan के आप्शन पर क्लिक करना होगा |
  • अब आपके सामने Business Loan से जुड़ी सभी जानकारियां दिख जाएगी, जिसे आप पढ़कर समझ सकते है |
  • यदि आप लोन के लिए आवेदन करना चाहते है, तो ऊपर की ओर Online Apply का आप्शन मिलेगा, इस पर क्लिक करे |
  • आपके सामने अब लोन एप्लीकेशन फॉर्म ओपन हो जायेगा, जिसमें पूछी गयी जानकारी दर्ज कर Submit पर क्लिक करना होगा |
  • इसके बाद बैंक कर्मचारी फ़ोन द्वारा आपसे संपर्क आर आगे की प्रक्रिया के बारें में जानकारी प्रदान करेंगे |

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