ट्रेडिंग अकाउंट क्या होता है ? ट्रेडिंग अकाउंट कैसे खोला जाता है?

ट्रेडिंग अकाउंट का आशय एक ऐसे अकाउंट से है, जिसके माध्यम से निवेशक शेयर मार्केट में शेयर खरीदनें और बेचने के ऑर्डर स्टॉक एक्सचेंज पर भेजनें में सक्षम होते है | जब निवेशक दारा शेयर मार्केट में ट्रेडिंग की जाती है, तो उस दौरान धन जमा करनें और निकालने का कार्य बैंक अकाउंट के माध्यम से होता है, और जब हम शेयर का विक्रय करते है, तो इस दौरान शेयर हमारे डीमैट से ट्रेडिंग अकाउंट में ट्रांसफर हो जाते है।

यहाँ तक कि म्यूच्यूअल फंड्स (Mutual Funds) में निवेश के लिए भी ट्रेडिंग आकउंट होना आवश्यक होता है। यदि आप भी शेयर मार्केट में इन्वेस्टमेंट या निवेश करना चाहते है, तो ट्रेडिंग अकाउंट क्या होता है ? इसके बारें में जानकारी देने के साथ ही आपको यहाँ ट्रेडिंग अकाउंट कैसे खोला जाता है ? इसके जानकारी विधिवत रूप से दी जा रही है |  

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ट्रेडिंग अकाउंट क्या होता है (Trading Account Kya Hai)

एक ट्रेडिंग अकाउंट प्रतिभूतियों (Securities) में लेनदेन के लिए एक निवेश अकाउंट है | आप अपने ट्रेडिंग खाते के माध्यम से अक्सर संपत्ति खरीद या बेच सकते हैं | यह आपकी संपत्तियों की गतिविधियों की निगरानी करके ट्रेडों का अनुमान लगाने में आपकी सहायता करता है। इस प्रक्रिया को सुविधाजनक और सुरक्षित बनाते हुए शेयर बाजारों में निर्बाध रूप से निवेश करने के लिए यह एक आवश्यक उपकरण है। यदि हम पहले की बात करे, तो शेयर मार्केट में बिजनेस के लिए हाथ के संकेतों और मौखिक संचार को शामिल करने वाली शोर मचाकर (खुली चिल्लाहट प्रणाली) का इस्तेमाल किया जाता था |

और व्यापारियों को इस प्रणाली के माध्यम से अपने खरीद या बिक्री के निर्णयों को बताना होता था | शेयर मार्केट में इलेक्ट्रॉनिक सिस्टम अपनाने के बाद शोर मचानें वाली प्रणाली स्वतः ही अप्रचलित हो गई। ऑनलाइन तरीके से खरीदने या बेचने के लिए एक अकाउंट की आवश्यकता होती है। अब, व्यापारी फिजिकल फॉर्म से ऑर्डर नहीं देते हैं। आप लेनदेन को पूरा करने के लिए स्टॉक एक्सचेंज में उपस्थित नहीं हो सकते हैं । इसके बजायआप एक रजिस्टर्ड स्टॉक मार्केट ब्रोकर के साथ एक ट्रेडिंग अकाउंट ओपन सकते हैं और उन्हें अपनी ओर से ट्रेडिंग करने के लिए अधिकृत कर सकते हैं।

आपका ट्रेडिंग अकाउंट आपकी प्रतिभूतियों और अन्य होल्डिंग्स को रखने के लिए एक निवेश खाते के रूप में कार्य करता है। आप इसका उपयोग उसी ट्रेडिंग सत्र में भी अक्सर संपत्ति खरीदने और बेचने के लिए कर सकते हैं। अपने ऑनलाइन ट्रेडिंग खाते को सक्रिय करने के लिएआपको स्टॉक ब्रोकर या ब्रोकरेज फर्म के साथ पंजीकरण करना होगा। शेयर बाजार में लेन-देन करने के लिए ब्रोकर एक विशिष्ट ट्रेडिंग आईडी जारी करेगा। विभिन्न ट्रेडिंग खाते विभिन्न विशेषताओं के साथ आते हैं, इसलिए आपको अपनी ट्रेडिंग और निवेश आवश्यकताओं को पूरा करने वाला एक को सेलेक्ट करना होगा।

ट्रेडिंग अकाउंट कार्य कैसे करता है (How Does Trading Account Work)

एक ट्रेडिंग अकाउंट किसी निवेशक के डीमैट अकाउंट और बैंक खाते को जोड़ता है। आप अपने ट्रेडिंग खाते के माध्यम से शेयर खरीदने का ऑर्डर दे सकते हैं। आपका लेनदेन स्टॉक एक्सचेंज में प्रसंस्करण के लिए जाता है। निष्पादन पर शेयरों की आवंटित संख्या आपके डीमैट खाते में जमा की जाती है। देय आनुपातिक राशि आपके बैंक खाते से काट ली जाती है।

जब आप इक्विटी शेयरों को बेचने का आर्डर देते हैं, तो प्रक्रिया उलट जाती है। आप अपने ट्रेडिंग अकाउंट से निश्चित संख्या में शेयरों के लिए बिक्री आदेश देते हैं। लेनदेन को संबंधित स्टॉक एक्सचेंज में प्रसंस्करण के लिए प्रस्तुत किया जाता है। एक बार ऑर्डर निष्पादित होने के पश्चात आपके डीमैट अकाउंट से चयनित शेयरों की संख्या डेबिट कर दी जाती है। एक आनुपातिक राशि आपके बैंक खाते में जमा हो जाती है।

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ट्रेडिंग अकाउंट के प्रकार (Trading Account Types)

मानक ट्रेडिंग अकाउंट (Standard Trading Account)

एक मानक ट्रेडिंग अकाउंट आपकी सभी बुनियादी निवेश आवश्यकताओं को कवर करता है। यह आपको इक्विटी व्यापार करने की अनुमति देता है | इंट्राडे ट्रेडिंग और डिलीवरी, फ्यूचर्स एंड ऑप्शंस (एफएंडओ), एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ), म्यूचुअल फंड और करेंसी फ्यूचर्स दोनों। अल्पकालिक व्यापारी अपने फंड को उच्च आवृत्ति पर निवेश करने के लिए एक मानक ट्रेडिंग अकाउंट का उपयोग कर सकते है।

कमोडिटी ट्रेडिंग अकाउंट (Commodity Trading Account)

यदि आप सोना, चांदी, तांबा और कच्चे तेल जैसी वस्तुओं में व्यापार करने की योजना बना रहे हैं, तो आपको कमोडिटी ट्रेडिंग खाते की आवश्यकता होगी। इस प्रक्रिया के लिए आपको कमोडिटी ब्रोकर के साथ एक अकाउंट ओपन करना होगा। कमोडिटी ब्रोकर एक व्यक्तिगत ब्रोकर या ब्रोकरेज फर्म है। वह एनसीडीईएक्स (NCDEX) या एमसीएक्स (MCX) जैसे किसी मान्यता प्राप्त कमोडिटी एक्सचेंज के ट्रेडिंग सदस्य हैं। आप अपने कमोडिटी ट्रेडिंग अओउनत से कमोडिटी फ्यूचर्स का व्यापार कर सकते हैं। इसलिए आपको इसे अपने डीमैट खाते से लिंक करने की आवश्यकता नहीं है।

ट्रेडिंग अकाउंट खोलने के लाभ (Trading Account Benefits)

वन-पॉइंट एक्सेस (One-point access)

एक ट्रेडिंग अकाउंट आपके सभी निवेशों को एक ही मंच पर लाकर आपके लिए धन सृजन प्रक्रिया को आसान बनाता है। आप भारत में कई एक्सचेंजों तक आसानी से पहुंच प्राप्त कर सकते हैं और विभिन्न प्रतिभूतियों और वस्तुओं में व्यापार कर सकते हैं। अधिकांश व्यापारिक खातों में शामिल प्रमुख एक्सचेंज नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE), और बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) प्रतिभूतियों के लिए हैं।

जबकि वस्तुओं के लिए नेशनल कमोडिटी एंड डेरिवेटिव्स एक्सचेंज (NCDEX), और मल्टी कमोडिटी एक्सचेंज (MCX) हैं। आपका ऑनलाइन ट्रेडिंग अकाउंट इन सभी एक्सचेंजों को केवल एक क्लिक में एक्सेस करने में सक्षम बनाता है।

विश्वसनीय सूचना (Reliable information)

सही समय पर सही निर्णय लेने से आपको अपने इक्विटी निवेश का अधिकतम लाभ प्राप्त करनें में सहायता प्राप्त होती है। जब आप एक ऑनलाइन ट्रेडिंग अकाउंट ओपन करते है, तो संबंधित प्लेटफॉर्म कुछ वैल्यू एडेड सर्विसेज प्रदान करते हैं।

इनमें अनुभवी और जानकार प्रोफेशनल्स द्वारा तैयार की गई रिसर्च रिपोर्ट साझा करना शामिल है। आप इन रिपोर्टों का अध्ययन कर सकते हैं और निवेश के बारे में सोच- समझकर निर्णय ले सकते हैं। यह आपके हाई रिटर्न मिलने की संभावना में सुधार करता है।

सूचनाएं और अनुकूलन (Notifications and Customization)

अधिकांश ऑनलाइन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म अपने ग्राहकों को 24 घंटे अनुकूलित सहायता प्रदान करते हैं। ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म से संबंधित तकनीकी समस्या या मार्गदर्शन के लिए आप उनकी जानकार टीम से आसानी से जुड़ सकते हैं। इसके अलावा आप उन्हें अपनी इन्वेस्टमेंट प्रिऑरिटीज़ के अनुसार सूचनाएँ भेजने की अनुमति दे सकते हैं।

यदि आप सूचनाओं का विकल्प चुनते हैं, तो वह आपको खरीद और बिक्री के लक्ष्यों के बारे में एसएमएस (SMS) या ईमेल (E-Mail) के माध्यम से सचेत करते हैं।

फ्लेक्सिबिलिटी (Flexibility)

ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म ऐप-आधारित हो जाने के पश्चात लैपटॉप, स्मार्टफोन और अन्य हैंड-हेल्ड डिवाइस की सहायता से उन तक पहुंचना काफी सरल हो गया है। ऑनलाइन ट्रेडिंग कहीं से भी और किसी भी समय निवेश पर नज़र रखने की सुविधा उपलब्ध कराता है।

निर्बाध लेनदेन (Seamless transaction)

ऑनलाइन ट्रेडिंग आपको इक्विटी ट्रेडिंग करने के लिए फंड ट्रांसफर करने की सुविधा देती है। यह लेन-देन को लॉक करने के लिए एक्सचेंज में व्यक्तिगत रूप से उपस्थित होने के आपके प्रयास को कम करता है। एक ट्रेडिंग अकाउंट आपको आसानी से बचत और निवेश करने में सहायता प्रदान करता है।

ट्रेडिंग अकाउंट खोलनें हेतु आवश्यक दस्तावेज (Trading Account Benefits)

ट्रेडिंग अकाउंट खुलवाने के लिए आपको कुछ दस्तावेजों की आवश्यकता होगी, जो इस प्रकार है-

आय का प्रमाण (Income Certificate)

• आपकी आईटीआर पावती की प्रति।
• नेट वर्थ का प्रमाण पत्र या चार्टर्ड एकाउंटेंट द्वारा प्रमाणित खातों के वार्षिक विवरण की प्रति।
• करंट मंथ की सैलरी स्लिप या आपका फॉर्म 16
• आपके बैंक अकाउंट के पिछले 6 माह का विवरण |
• संपत्ति के स्वामित्व को साबित करने के लिए स्व-घोषणा।

पहचान का सबूत (Identity Proof)

• वैध फोटो वाला पैन कार्ड।
• आधार कार्ड / वोटर आईडी कार्ड / ड्राइविंग लाइसेंस / पासपोर्ट।
• आवेदक की फोटो वाला पहचान पत्र जो केंद्र / राज्य सरकार या उसके विभागों द्वारा जारी किया गया हो।

पते का सबूत (Address Proof)

• वोटर आईडी (Voter ID) / राशन कार्ड (Ration Card) / ड्राइविंग लाइसेंस (Driving Licence / फ्लैट मेंटीनेन्स बिल (Flat maintenance bill) / बीमा की प्रति।
• बिजली का इब्ल / गैस बिल जो 3 महीने से अधिक पुराना न हो।
• बैंक पासबुक विवरण जो 3 माह से अधिक पुराना न हो।
• उच्च न्यायालय और सर्वोच्च न्यायालय के न्यायाधीशों द्वारा सत्यापित एक नए पते की स्व-घोषणा।

ट्रेडिंग अकाउंट कैसे खोला जाता है (How to Open Trading Account)

• सबसे पहले आपको किसी स्टॉक ब्रोकर या फर्म का चयन करें। इसके साथ ही यह सुनिश्चित करें कि ब्रोकर अच्छा है और आपके ऑर्डर को समय पर ले जाएगा। इस बात का ध्यान रखे याद रखें कि शेयर मार्केट में समय का महत्व बहुत अधिक होता है। कुछ मिनट भी शेयर के बाजार भाव को बदल सकते हैं। इस कारण सेसुनिश्चित करें कि आप एक अच्छे ब्रोकर का चयन करें।
• ब्रोकरेज दरों की तुलना करें, आपकी जानकरी के लिए बता दें कि प्रत्येक ब्रोकर आपके ऑर्डर को संसाधित करने के लिए आपसे एक निश्चित शुल्क लेता है। कोई ब्रोकर अधिक चार्ज कर सकता है अथवा कम। इसलिए ब्रोकरेज दरों की तुलना करना अत्यंत आवश्यक है |
• कुछ आयोजित किए गए ट्रेडों की मात्रा के आधार पर छूट देते हैं। खाता खोलने से पहले इन सब बातों का ध्यान रखें। हालांकि ध्यान रखें, कि सबसे कम फीस लेने वाले ब्रोकर को चुनना जरूरी नहीं है। अक्सर प्रदान की जाने वाली अच्छी गुणवत्ता वाली ब्रोकरेज सेवाओं को औसत से अधिक शुल्क की आवश्यकता हो सकती है।
• इसके पश्चात ब्रोकरेज फर्म या ब्रोकर से संपर्क करें और खाता खोलने की प्रक्रिया के बारे में पूछताछ करें। अधिकांशतः फर्म खाता खोलने के फॉर्म और अपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी) फॉर्म के साथ आपके घर एक प्रतिनिधि भेजती है |
• इन दोनों फॉर्म को सावधानी से भरनें के साथ ही 2 दस्तावेजों के साथ जमा करें, जो आपकी पहचान और पते के प्रमाण के रूप में कार्य करते हैं।
• आपके आवेदन का सत्यापन या तो व्यक्तिगत रूप से या फोन पर किया जाएगा, जहां आपको अपना व्यक्तिगत विवरण प्रकट करने के लिए कहा जाएगा।
• एक बार संसाधित होने के बाद, आपको अपने ट्रेडिंग खातों का विवरण दिया जाएगा। जिसकी सहायता से अब आप शेयर मार्केट में ट्रेडिंग अर्थात व्यवसाय कर सकेंगे |

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ट्रेडिंग अकाउंट कैसे काम करता है (How Does Trading Account Work)

एक ट्रेडिंग अकाउंट एक इन्वेस्टर के डीमैट अकाउंट और बैंक अकाउंट को जोड़ता है । आप अपने ट्रेडिंग अकाउंट के माध्यम से शेयर खरीदने का ऑर्डर दे सकते हैं। आपका लेनदेन स्टॉक एक्सचेंज में प्रोसेसिंग के लिए जाता है। निष्पादन पर शेयरों की आवंटित संख्या आपके डीमैट अकाउंट में जमा की जाती है। देय आनुपातिक राशि आपके बैंक खाते से काट ली जाती है।

जब आप इक्विटी शेयरों को सेल करने का आर्डर देते हैं, तो यह प्रोसेस उलट जाता है। आप अपने ट्रेडिंग अकाउंट से निश्चित संख्या में शेयरों के लिए बिक्री आदेश देते हैं। ट्रांसक्शन्स को संबंधित स्टॉक एक्सचेंज में प्रोसेसिंग के लिए प्रस्तुत किया जाता है। एक बार ऑर्डर निष्पादित हो जाता है, तो उसके बाद आपके डीमैट अकाउंट से सेलेक्टेड शेयरों की संख्या डेबिट (Debit) कर दी जाती है। एक आनुपातिक राशि (Proportionate Amount) आपके बैंक अकाउंट में जमा हो जाती है।

ट्रेडिंग खाता शुल्क (Trading Account Fee)

यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपकी ट्रेडिंग सुचारू और सहज हो, इसके लिए ब्रोकर से बहुत काम और प्रयास की आवश्यकता होती है और यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपको किसी भी परेशानी या संघर्ष का सामना न करना पड़े, ब्रोकर खाते को बनाए रखने के लिए मामूली शुल्क लेते हैं। ट्रेडस्मार्ट हालांकि नए व्यापारियों को शेयर बाजार में अपनी किस्मत आजमाने के लिए प्रोत्साहित करने के लिए पहले वर्ष के लिए एक मुफ्त ट्रेडिंग खाता प्रदान करता है। विभिन्न विस्तृत शुल्कों का विवरण इस प्रकार है-

ट्रेडस्मार्ट शुल्क	इक्विटी डिलीवरी	इक्विटी इंट्राडे
दलाली	रु. 15/व्यापार	रु. 15/व्यापार
एसटीटी	10000 रुपये/करोड़	2500/करोड़ रुपये बिक्री पक्ष पर
टर्नओवर शुल्क	NSE: 350 रुपये/करोड़ BSE: 350 रुपये/करोड़	NSE: 350 रुपये/करोड़ BSE: 350 रुपये/करोड़
जीएसटी	18% पर (ब्रोकरेज + ट्रांजेक्शन चार्ज)	18% पर (ब्रोकरेज + ट्रांजेक्शन चार्ज)
सेबी शुल्क	0.0001% (10/करोड़ रुपये)	0.0001% (10/करोड़ रुपये)
स्टाम्प शुल्क	राज्यवार	राज्यवार

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फ्यूचर एंड आप्शन ट्रेडिंग (Futures and Options Trading)

ट्रेडस्मार्ट शुल्क	इक्विटी फ्यूचर्स	इक्विटी विकल्प
दलाली	रु. 15/व्यापार	रु. 15/व्यापार
एसटीटी	10000 रुपये/करोड़	बिक्री पक्ष पर रु 5000/करोड़
टर्नओवर शुल्क	रु. 240 प्रति करोड़	रु. 7150 प्रति करोड़ प्रीमियम का
जीएसटी	18% पर (ब्रोकरेज + ट्रांजेक्शन चार्ज)	18% पर (ब्रोकरेज + ट्रांजेक्शन चार्ज)
सेबी शुल्क	0.0001% (10/करोड़ रुपये)	0.0001% (10/करोड़ रुपये)
स्टाम्प शुल्क	राज्यवार	राज्यवार

मुद्रा वायदा और विकल्प ट्रेडिंग (Currency Futures and Options Trading)

ट्रेडस्मार्ट शुल्क	करेंसी फ्यूचर्स	मुद्रा विकल्प
दलाली	रु. 15/व्यापार	रु. 15/व्यापार
एसटीटी	शून्य	शून्य
टर्नओवर शुल्क	रु. 140/करोड़	रु. 5500/करोड़ का प्रीमियम
जीएसटी	18% पर (ब्रोकरेज + ट्रांजेक्शन चार्ज)	18% पर (ब्रोकरेज + ट्रांजेक्शन चार्ज)
सेबी शुल्क	0.0001% (10/करोड़ रुपये)	0.0001% (10/करोड़ रुपये)
स्टाम्प शुल्क	राज्यवार	राज्यवार

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कमोडिटी मार्केट (Commodity Market)

ट्रेडस्मार्ट शुल्क	एमसीएक्स फ्यूचर्स	एमसीएक्स विकल्प
दलाली	रु. 15/व्यापार	रु. 15/व्यापार
एसटीटी	रु. 1000/करोड़	रु. 5000/करोड़
टर्नओवर शुल्क	रु. 390/करोड़	रु. 2000/करोड़ का प्रीमियम
जीएसटी	18% पर (ब्रोकरेज + ट्रांजेक्शन चार्ज)	18% पर (ब्रोकरेज + ट्रांजेक्शन चार्ज)
सेबी शुल्क	10/करोड़ रुपये (एमसीएक्स कृषि जिंसों के लिए सेबी शुल्क 1 करोड़ रुपये के कारोबार के लिए 1 रुपये है)	रु 10/करोड़
स्टाम्प शुल्क	राज्यवार	राज्यवार

सकल लाभ या सकल हानि क्या है (Gross Profit or Gross Loss in Hindi)

• एक लेखांकन दृष्टिकोण से सकल लाभ या सकल हानि एक निश्चित अवधि की बिक्री आय और उसी अवधि में बेचे गए माल की लागत के बीच का अंतर है।
• सकल लाभ अर्थात ग्रॉस प्रॉफिट तब होता है, जब बिक्री की आय बेची गई वस्तुओं की लागत से अधिक हो जाती है। सकल लाभ से तात्पर्य समग्र लाभ से है, जिसका अर्थ है कि परिचालन व्यय जैसे कि प्रशासनिक और बिक्री व्यय इसमें से नहीं काटे जाते हैं।
• विक्रय किये गये गए माल की लागत से बिक्री कम होती है, जिसमें सकल नुकसान होता है। सकल लाभ या सकल हानि का प्रतिनिधित्व करने वाले व्यापारिक खाते की शेष राशि को प्रॉफिट एंड लॉस अकाउंट में ट्रान्सफर कर दिया जाता है।

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ट्रेडिंग अकाउंट की विशेषताएं  (Trading Account Features)

• एक ट्रेडिंग अकाउंट में कई विशेषताएं होती हैं। एक ट्रेडिंग खाता एक नाममात्र खाता है। साथ ही यह एक लेखा वर्ष के अंतिम दिन तैयार किया जाता है और यह एक व्यापारी के अंतिम खाते का पहला चरण और एक निर्माता के अंतिम खातों का दूसरा चरण होता है।
• ट्रेडिंग अकाउंट में सिर्फ राजस्व लेनदेन शामिल होते हैं। किसी भी पूंजीगत वस्तु को ध्यान में नहीं रखा जाता है।
• एक ट्रेडिंग खाते में कोई प्रारंभिक शेष राशि नहीं होती है। एक विनिर्माण (Manufacturing) के मामले में, यह विनिर्माण अकाउंट के संतुलन से शुरू होता है।
• एक ट्रेडिंग एकाउंट्स को बेचे गए माल की लागत और माल की खरीद से जुड़े सभी खर्चों के साथ डेबिट किया जाता है और माल की बिक्री आय के साथ जमा किया जाता है। माल की बिक्री से संबंधित व्यय यहां दर्ज नहीं हैं (वे लाभ या हानि खाते में शामिल हैं)।
• चालू वर्ष (Current Year) से संबंधित सभी एक्स्पेंसस चाहे कैश में पेमेंट  किया गया हो या नहीं, इन्हें ध्यान में रखा जाता है। पिछले या अगले वर्ष से संबंधित खर्च शामिल नहीं हैं।
• चालू वर्ष से संबंधित सभी राजस्व चाहे नकद में प्राप्त हों या नहीं – को ध्यान में रखा जाता है। पिछले या अगले वर्ष से संबंधित राजस्व शामिल नहीं हैं।
• ट्रेडिंग अकाउंट का बैलेंस सकल लाभ या सकल हानि को इंगित करता है। क्रेडिट बैलेंस सकल लाभ का प्रतिनिधित्व करता है, जबकि डेबिट बैलेंस सकल नुकसान का प्रतिनिधित्व करता है।
• अंत में एक ट्रेडिंग अकाउंट में सकल लाभ या सकल हानि को लाभ या हानि खाते में स्थानांतरित कर दिया जाता है।

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