बदलते हुए समय के साथ- साथ आज हमारे कार्य करनें के तरीके में भी काफी बदलाव हुआ है | आज के डिजिटल युग में हम अपनें अधिकांश कार्य इन्टरनेट की सहायता से घर बैठे कर लेते है | यहाँ तक यात्रा के लिए टिकट, ऑनलाइन शॉपिंग और दुकानों से सामान खरीदनें के बाद उनका कैशलेस पेमेंट करना आदि करना एक आम बात हो गयी है | ठीक उसी प्रकार आप किसी भी बैंक में सेविंग बैंक अकाउंट, करंट अकाउंट, एफडी आदि विभिन्न प्रकार के ओपन ऑनलाइन ओपन कर सकते है |
इसके लिए आपको बैंक के ब्रांच में जानें की आवश्यकता नही है | इसका कारण यह है, कि लगभग सभी बैंक अपनें ग्राहकों के अनुरूप वह सभी सुविधाएँ उपलब्ध करा रहे है, जिसके लिए उपभोक्ताओं को ब्रांच के चक्कर न लगाने पड़े | यदि आप पंजाब एंड सिंध बैंक अपना बैंक खाता खोलना चाहते है, तो आईये जानते है कि Punjab & Sind Bank में अकाउंट कैसे खोले? बैंक खाता खोलनें में जरूरी डॉक्यूमेंट, एप्लीकेशन फॉर्म व शुल्क के बारें में पूरी जानकरी प्रदान की जा रही है |
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Table of Contents
पंजाब एंड सिंध बैंक का इतिहास (Punjab and Sind Bank History)
पंजाब और सिंध बैंक भारत सरकार के स्वामित्व वाला बैंक है | दूसरे शब्दों में हम इसे सरकारी बैंक भी कह सकते है | पंजाब और सिंध बैंक में सरकार 83 प्रतिशत का स्वामित्व है और इस बैंक का हेड ऑफिस नई दिल्ली में स्थित है | यदि हम इस बैंक शाखाओं (Branches) की बात करे तो पूरे भारत में लगभग 1600 ब्रान्चेस है | इस बैंक की सबसे अधिक ब्रान्चेस 635 शाखाएँ पंजाब राज्य में संचालित है |
यदि हम पंजाब एंड सिंध बैंक की स्थापना की बात करे, तो इसकी स्थापना 24 जून 1908 को भाई वीर सिंह (Bhai Vir Singh), सर सुंदर सिंह मजीठा (Sir Sunder Singh Majitha) और सरदार तरलोचन सिंह (Sardar Tarlochan Singh) द्वारा अमृतसर में की गई थी ।पंजाब एंड सिंध बैंक का राष्ट्रीयकरण वर्ष 15 अप्रैल 1980 के दौरान हुआ था | इसके अलावा वर्ष 1960 के दशक में इस बैंक नें अपनी एक एक शाखा की स्थापना लंदन में की थी | हालाँकि बैंक ऑफ बड़ौदा ने वर्ष 1987 में सेठिया धोखाधड़ी में पंजाब एंड सिंध की संलिप्तता उजागर होने के बाद रिज़र्व बैंक ऑफ़ इण्डिया (RBI) के दिशा-निर्देशन पर पंजाब एंड सिंध बैंक की लंदन शाखा का अधिग्रहण कर लिया।
पंजाब एंड सिंध बैंक में खाता खोंलने से सम्बंधित जानकारी (Information Related to Opening an Account in Pnjab and Sind Bank)
पंजाब एंड सिंध बैंक (PSB) अपने ग्राहकों को 3 प्रकार के बचत खाते खोलनें की सुविधा प्रदान करता है, जो इस प्रकार है-
छोटा बचत खाता (Samall Saving Account )
इस प्रकार का बचत खाता उन व्यक्तियों के लिए उपलब्ध है जो बैंक खाता खोलने के लिए आवश्यक आधिकारिक रूप से मान्य दस्तावेज़ (ओवीडी) प्रस्तुत करने में असमर्थ हैं। ऐसे मामलों में खाता खोलने के लिए एक सरलीकृत केवाईसी प्रक्रिया अपनाई जाती है। इस प्रकार के बचत खाते में आपको कुछ विशेष नियमों का पालन करना होता है | जो इस प्रकार है-
- इस प्रकार के खाते में आप एक वित्तीय वर्ष में 1 लाख से अधिक का लेनदेन नही किया जा सकता |
- एक माह में आप 10 हजार रुपये से अधिक राशि जमा या निकासी नही कर सकते |
- इसके अलावा आप अपने बैंक अकाउंट में बचत के रूप में 50 हजार रुपये से अधिक धनराशि नही रख सकते |
मूल बचत बैंक जमा खाता (बीएसबीडीए)
यह खाता बुनियादी बैंकिंग सुविधाएं प्रदान करता है, जो बिना किसी न्यूनतम शेष राशि के बचत खाते के साथ आती हैं। इसके अतिरिक्त यह खाता अपने उपभोक्ताओं को एटीएम सह डेबिट कार्ड की सुविधा प्रदान करा है। यह खाता ऐसे ग्राहकों के लिए फायदेमंद है, जो अपने बैंक खातों में एक बड़ी राशि का लेनदेन नही करते है, परन्तु कुछ बुनियादी बैंकिंग लेनदेन करने के लिए एक बचत बैंक खाते की आवश्यकता होती है।
- खाते में न्यूनतम शेषराशि रखना आवश्यकता नहीं है |
- इस खाते को एक सामान्य बैंक खाता माना जाता है और यह सभी के लिए उपलब्ध है |
- एटीएम और शाखाओं के माध्यम से नकद जमा और निकासी की अनुमति देता है |
- इलेक्ट्रॉनिक भुगतान चैनलों और चेक के माध्यम से धन की प्राप्ति या क्रेडिट की सुविधा प्रदान करता है |
- एक माह में आप किंतनी बार भी पैसे जमा कर सकते है, इसकी कोई सीमा निर्धारित नही है |
- इस अकाउंट में ग्राहकों को एक माह में सिर्फ 4 निकासी की अनुमति है, जिसमें एटीएम निकासी भी शामिल है |
पंजाब एंड सिंध बैंक में बचत खाता खोलने हेतु जरूरी डाक्यूमेंट्स (Documents For Pnjab and Sind Bank)
पहचान से सम्बंधित दस्तावेज (Identity Documents)
- पासपोर्ट (Passport)
- ड्राइविंग लाइसेंस (Driving License)
- मतदाता पहचान पत्र (Voter ID Card)
- सरकार द्वारा जारी फोटो पहचान पत्र या रक्षा कार्ड |
- आधार कार्ड (Aadhar Card)
- स्थायी खाता संख्या (पैन) कार्ड (Pan Card)
- नरेगा कार्ड (MGNAREGA Card)
निवास से सम्बंधित प्रमाण (Proof of Residence)
- पासपोर्ट |
- आधिकारिक ड्राइविंग लाइसेंस |
- मतदाता पहचान पत्र |
- आधार कार्ड |
- बिजली बिल या फोन बिल जैसे बिल |
- बैंक खाता विवरण |
अन्य दस्तावेज (Other Documents)
- पासपोर्ट साइज फोटो |
- पैन कार्ड |
- मोबाइल नंबर |
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पंजाब एंड सिंध बैंक में खाता कैसे खोले (How to Open Account in Punjab & Sind Bank)
पंजाब एंड सिंध बैंक में आप ऑफ़लाइन और ऑनलाइन दोनों प्रकार से खाते खोल सकते है, इसकी प्रक्रिया इस प्रकार है-
पीएसबी में ऑफ़लाइन एप्लीकेशन फॉर्म (PSB Offline Account Opening Process)
- पंजाब एंड सिंध बैंक में खाता खोलने के लिए व्यक्तिगत रूप से बैंक की शाखा में जाना होगा |
- यहाँ आपको बचत खाता खोलनें के लिए एक फॉर्म प्राप्त करना होगा |
- इसके पश्चात फॉर्म में पूछी गयी जानकारी जैसे आपका नाम, स्थायी पता, अस्थायी पता मोबाइल आदि जानकारी दर्ज करनी होंगी |
- फॉर्म के अगले भाग में आपको डाक्यूमेंट्स से सम्बंधित जानकरी दर्ज करनें के साथ जैसे आधार, पैन उनकी छाया प्रति संलग्न करना होगा |
- फॉर्म में सभी प्रकार की जानकारी और दस्तावेजों को संलग्न करनें के पश्चात यह फॉर्म बैंक में जमा करना होगा |
- बैंक द्वारा आपके फॉर्म का निरीक्षण करनें के साथ ही आपके दस्तावेजों को चेक किया जायेगा | इस दौरान बैंक द्वारा आपको अगले दिन के लिए बुलाया जायेगा |
- अगले दिन आप बैंक से बैंक पासबुक प्राप्त कर सकते है| जिसमें आपका बैंक अकाउंट नंबर दर्ज होगा |
- इस प्रकार आप ऑफलाइन माध्यम से भी आसानी से अकाउंट ओपन कर पाएंगे
पीएसबी में ऑनलाइन खाता कैसे खोले (How To Open Online Account in Punjab & Sindh Bank)
- पंजाब एंड सिंध बैंक में ऑनलाइन खाता खोलनें के लिए आपको इसकी ऑफिशियल अधिकारिक वेबसाइट पर जाना होगा |
- होम पेज पर आपको Product and Services section में Saving Account के आप्शन पर क्लिक करना होगा |
- अगले पेज पर आपको अकाउंट ओपन करनें से सबन्धित दिशा निर्देशों को पढना होगा और I Agree पर क्लिक करना होगा |
- अब आपके सामनें एक फॉर्म ओपन होगा, यहाँ आपको पूछी गयी जानकारी जैसे नाम, पता, मोबाइल नम्बंर आदि सभी प्रकार की जानकारी दर्ज करनी होगी |
- इसके पश्चात स्कैन डाक्यूमेंट्स को अपलोड करना होगा |
- सबसे लास्ट में आपको Submit के आप्शन पर क्लिक करना होगा, इस प्रकार आप ऑनलाइन बैंक अकाउंट ओपन कर सकते है |
पंजाब एंड सिंध बैंक बचत खाता ब्याज दरें (Punjab & Sind Bank Savings Account Interest Rates)
1 करोड़ तक के बचत खाते की शेष राशि पर, बैंक अब 2.80% की ब्याज दर की पेशकश करेगा और 1 करोड़ से अधिक की बचत बैंक जमा पर PSB अब 2.90% की ब्याज दर की पेशकश करेगा। बचत खाते में 100 करोड़ से अधिक की शेष राशि पर बैंक अधिकतम 3.00% ब्याज दर की पेशकश करेगा। यह दरें 01.07.2022 से प्रभावी हैं।
पंजाब एंड सिंध बैंक बचत खातों के प्रकार (Punjab and Sind Bank Savings Accounts Types)
1. पीएसबी सरल बचत योजना (PSB Simple Savings Plan)
यह बैंक जमा योजना खाताधारकों को बचत खाते की सभी आवश्यक सुविधाएँ प्रदान करती है। यह खाता एक शून्य शेष खाता है और इसे न्यूनतम शेष राशि के साथ खोला जा सकता है। 100 रुपये से कम खाते की शेष राशि के लिए कोई दंड शुल्क नहीं है। यह विशिष्ट ग्राहकों के लिए डिज़ाइन किया गया है, जैसे कि कारीगर और मजदूर आदि| जो अपने काम की प्रकृति के कारण एक उच्च खाता शेष राशि बनाए रखने में सक्षम नहीं हैं।
खाताधारकों को एक एटीएम कार्ड प्राप्त होता है, जिसका उपयोग प्रति माह पांच निकासी करने के लिए किया जा सकता है। किसी भी लेनदेन को करने के लिए खाताधारकों को बैंक में उपस्थित होना पड़ता है। खाते की शेष राशि कभी भी किसी भी समय 50,000 रुपये से अधिक नहीं होनी चाहिए।
2. पीएसबी बचत बैंक खाता (PSB Savings Bank Account)
पंजाब और सिंध बैंक द्वारा इस प्रकार का खाता खाताधारकों को उच्च न्यूनतम शेष राशि बनाए रखने के बिना बचत खाते के कई लाभ प्रदान करता है। इसके अलावा यह खाता व्यक्तियों के साथ-साथ सोसाइटियों, क्लबों और ट्रस्टों द्वारा भी खोला जा सकता है। खाताधारकों को एक एटीएम कार्ड और एक पासबुक जारी की जाती है, जो चेक-बुक सुविधा का लाभ प्राप्त कर सकते हैं।
3. पीएसबी प्रीमियर बचत बैंक खाता (PSB Premier Savings Bank Account)
यह सेविंग अकाउंट उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्तियों के लिए बनाया गया है। यह खाताधारकों को बिना किसी अतिरिक्त शुल्क के असंख्य लाभ और सेवाएं प्रदान करता है। हालांकि अकाउंट में मिनिमम बैलेंस मेंटेन किया जाना आवश्यक है। इसके अतिरिक्त खाताधारक एक मुफ्त एटीएम कार्ड के साथ-साथ एक निर्धारित संख्या में मुफ्त व्यक्तिगत चेक के लिए पात्र हैं। खाताधारकों को लोन प्रोसेसिंग राशि पर छूट और 300000 रुपये तक की नकद जमा के लिए शून्य हैंडलिंग शुल्क का भी लाभ मिलता है।
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पीएसबी सेविंग अकाउंट के लिए मिनिमम बैलेंस (PSB Savings Account Minimum Balance)
| बचत खाता प्रकार | न्यूनतम शेष राशि की आवश्यकता | चेक बुक जारी | चेक बुक जारी नहीं किया गया |
| सरल बचत योजना | शून्य | लागू नहीं | लागू नहीं |
| बचत बैंक खाता | कम्प्यूटरीकृत शाखाएँ- रु 1, 000 गैर-कम्प्यूटरीकृत शाखाएं- रु. 500 ग्रामीण शाखाएं- 100 रुपये | कम्प्यूटरीकृत शाखाएँ- रु 500 गैर-कम्प्यूटरीकृत शाखाएं- रु. 250 ग्रामीण शाखाएं- रु. 100 | |
| पीएसबी प्रीमियर बचत खाता | मेट्रो और शहरी- रु 1, 00, 000 अर्ध-ग्रामीण और ग्रामीण- रु 50, 000 | लागू नहीं | लागू नहीं |
पंजाब एंड सिंध बैंक मोबाइल बैंकिंग (Punjab And Sind Bank Mobile Banking)
पंजाब एंड सिंध बैंक मोबाइल बैंकिंग सेवाएं ग्राहकों के लिए बहुत अच्छा विकल्प हैं ताकि सभी बैंकिंग लेनदेन सीधे मोबाइल फोन पर किए जा सकें। आप बिना बैंक शाखा या एटीएम में जाए मोबाइल बैंकिंग पंजीकरण ऑनलाइन कर सकते हैं। इसे सक्रिय करने के बाद आप अपने मोबाइल फोन पर सभी मोबाइल बैंकिंग लेनदेन जैसे बैलेंस चेक, फंड ट्रांसफर, भुगतान आदि कर सकते हैं।
पंजाब एंड सिंध बैंक मोबाइल बैंकिंग सेवाओं के लिए साइन-अप करने के लिए आपको कोई पंजीकरण फॉर्म भरने और बैंक शाखा या एटीएम में जमा करने की आवश्यकता नहीं है। इसके बाद बैंक से सम्बंधित ऐप डाउनलोड करना होगा, फिर मांगी गई जानकारी भरे और मोबाइल बैंकिंग सेवाओं से आसानी से लेनदेन करे।
पंजाब एंड सिंध बैंक मोबाइल बैंकिंग सुविधाएँ (PSB Mobile Banking Features)
- मोबाइल बैंकिंग सेवाओं के लिए ऑनलाइन रजिस्ट्रेशन
- बैंकिंग पिन ऑनलाइन जनरेशन
- अकाउंट बैलेंस ऑनलाइन चेक
- बैंक अकाउंट का उपयोग करके रीयल-टाइम में भारत में किसी को भी फंड ट्रांसफर करें। 1,00,000 रुपये तक ट्रांसफर प्रति दिन, 24×7 सप्ताहांत और छुट्टियों पर भी।
- ऑनलाइन मनी ट्रांसफर (Online Money Transfer) के लिए कोई शुल्क नहीं
- कर्मचारी भविष्य निधि (EPF) अकाउंट का ऑनलाइन एक्टिवेशन
- ईपीएफ बैलेंस (EPF Balance) और पासबुक चेक करें
- क्रेडिट कार्ड बिल पेमेंट
- इलेक्ट्रिसिटी बिल पेमेंट
- गैस बिल पेमेंट
- डीटीएच रिचार्ज
- मेडिक्लेम अर्थात हेल्थ इंश्योरेंस प्रीमियम पेमेंट
- बीमा खरीदें
- ट्रांसक्शन हिस्ट्री और विवरण ऑनलाइन देखें
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पंजाब एंड सिंध बैंक मोबाइल बैंकिंग के लाभ (PSB Mobile Banking Benefits)
- समय की बचत : ऑनलाइन बैंकिंग सेवाएं आपको अपने मोबाइल पर सभी लेनदेन करने में सक्षम बनाती हैं, ताकि आप पंजाब एंड सिंध बैंक शाखा या एटीएम में न जाकर समय बचा सकें।
- लागत बचत : सभी डिजिटल बैंकिंग सेवाएं मुफ्त हैं इसलिए आप अपने बैंकिंग लेनदेन पर शुल्क बचाते हैं और शाखा या एटीएम की यात्रा पर खर्च किए गए पैसे भी|
- सुरक्षा : अपने लेनदेन की सुरक्षा के लिए आपको प्रत्येक लेनदेन के दौरान बैंकिंग पिन का उपयोग करना होगा|
- बहुउद्देश्यीय : कई प्रकार के बैंकिंग और वित्तीय लेनदेन ऐप में किया जा सकता है ताकि एक ही स्थान पर आप अपने सभी लेन-देन का प्रबंधन कर सकें|
पंजाब एंड सिंध बैंक मोबाइल बैंकिंग सेवा सुरक्षा (PSB Mobile Banking Service Security)
पंजाब एंड सिंध बैंक की मोबाइल बैंकिंग सेवाएं 100% सुरक्षित हैं-
- आपके पंजाब एंड सिंध बैंक खाते (Punjab and Sind Bank Accounts) केवल आपके फोन में जोड़े जा सकते हैं क्योंकि वह आपके मोबाइल नंबर से जुड़े हुए हैं|
- बैंक अकाउंट को जोड़ने के बाद आपको अपने पीएसबी डेबिट कार्ड (PSB Debit Card) का उपयोग करके एक बैंकिंग पिन (Banking Pin) जनरेट करना होगा|
- इस पिन के माध्यम से आप सभी बैंकिंग लेनदेन (Banking Transactions) के लिए कर सकते है। इस पिन के बिना आप किसी भी प्रकार से लेनदेन नहीं कर सकते|
- आप अपने फ़ोन के लिए पिन या पैटर्न लॉक बना सकते है ताकि कोई भी आपका मोबाइल का इस्तेमाल न कर सके अर्थात उसे ओपन न कर सके|
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